918博天堂官网钜派投资被曝涉嫌欺诈|丰丸|近亿私募资金去向成谜

　　国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资集团ღღ◈ღ，如今深陷欺诈门ღღ◈ღ。今年8月底ღღ◈ღ，因为向高净值客户销售的理财产品兑付失效ღღ◈ღ，钜派投资被投资人诉至法院——客户通过律师调查发现ღღ◈ღ，自己耗资2700万元购买的天津联文股权投资基金合伙企业（有限合伙）这支私募基金ღღ◈ღ，竟然根本就没有存在过ღღ◈ღ，是一款虚假的理财产品ღღ◈ღ。而该基金总共募集到的9525万元资金ღღ◈ღ，至今去向成谜ღღ◈ღ。在律师看来ღღ◈ღ，基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户欺诈ღღ◈ღ。某种程度上ღღ◈ღ，这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大漏洞与隐患——理财公司在极力推销理财产品的同时ღღ◈ღ，又极力规避责任ღღ◈ღ，甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件ღღ◈ღ，出事之后则以各种理由推脱ღღ◈ღ。这足应引起投资者的警惕ღღ◈ღ。

　　今年7月16日ღღ◈ღ，国内第三方理财公司钜派投资集团（下称钜派投资）在纽交所挂牌上市（股票代码JP）ღღ◈ღ，该公司号称是继诺亚财富之后第二家赴美上市的第三方理财公司ღღ◈ღ。

　　而仅仅一个月后ღღ◈ღ，8月26日ღღ◈ღ，钜派投资因销售的理财产品兑付失效ღღ◈ღ，遭到一位高净值客户追责ღღ◈ღ，双方在上海浦东法院对簿公堂ღღ◈ღ。一桩在今年1月份就已发生的巨额理财纠纷案ღღ◈ღ，终于被公诸于众ღღ◈ღ。

　　钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理财产品——天津联文股权投资基金合伙企业（有限合伙）ღღ◈ღ，一支以有限合伙形式募集的私募基金（下称联文基金）ღღ◈ღ。今年年初ღღ◈ღ，基金管理方联银恒通（天津）股权投资基金管理有限公司（下称联银恒通）无法兑付本息ღღ◈ღ，终被客户调查揭穿——联文基金根本没有存在过918博天堂官网ღღ◈ღ，自己耗资2700万元认购的原来是虚假理财产品ღღ◈ღ。

　　而据网易财经了解ღღ◈ღ，包括曝料投资人的2700万元在内ღღ◈ღ，联文基金总共募集到了9525万元ღღ◈ღ，这笔资金至今去向不明ღღ◈ღ。接下来ღღ◈ღ，或将有更多的受害人出现ღღ◈ღ。

　　盈科律师事务所律师沈彦炜认为博天堂918AG旗舰官网唯一网站ღღ◈ღ。ღღ◈ღ，从整个案件材料来看ღღ◈ღ，钜派投资与联银恒通涉嫌合谋造假ღღ◈ღ，对客户进行欺诈ღღ◈ღ，二者应共同承担相关责任ღღ◈ღ。

　　某种程度上ღღ◈ღ，此次钜派投资被曝涉嫌欺诈ღღ◈ღ，亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大漏洞与隐患——理财公司在极力推销理财产品的同时ღღ◈ღ，又极力规避责任ღღ◈ღ，甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件ღღ◈ღ，出事之后就以各种理由推脱ღღ◈ღ。这ღღ◈ღ，足应引起投资者的警惕ღღ◈ღ。

　　据钜派投资官网介绍ღღ◈ღ，该公司成立于2010年3月ღღ◈ღ，从事财富管理业务ღღ◈ღ。主要针对中国的高净值人群（可投资资产超过300万元人民币者）提供财富管理咨询服务ღღ◈ღ。

　　另据钜派投资在美上市时的招股说明书介绍ღღ◈ღ，这家理财公司自称一站式财富管理产品聚合商ღღ◈ღ，除了自主开发和管理的产品外ღღ◈ღ，截至2014年3月31日ღღ◈ღ，共从105家产品提供商和6家海外产品提供商处引入第三方产品ღღ◈ღ，并向客户推销ღღ◈ღ。这些产品保括固定收益产品ღღ◈ღ、私募股权和风险投资基金ღღ◈ღ、公开市场产品以及保险ღღ◈ღ、定制型另类投资等其他产品ღღ◈ღ。

　　钜派投资的高管团队有不少来自知名银行ღღ◈ღ、房地产ღღ◈ღ、信托公司ღღ◈ღ。曾任职于某信托公司的曹某ღღ◈ღ，进入钜派投资后担任高管ღღ◈ღ。

　　曝料投资人告诉网易财经ღღ◈ღ，2012年底ღღ◈ღ，曹某向他推介了联文基金ღღ◈ღ。招募材料显示ღღ◈ღ，联文基金拟募集金额为人民币1亿元ღღ◈ღ，存续期2年ღღ◈ღ，基金的管理方是联银恒通ღღ◈ღ。

　　联文基金主要用于投资在天津地区设立和从事土地或房地产开发相关业务的公司ღღ◈ღ，具体用于获取天津市南开国有资产经营有限公司（下称南开国资）的80%股权ღღ◈ღ，进行南开光电子城项目的一级土地整理ღღ◈ღ，并以土地出让收入作为还款来源ღღ◈ღ。

　　招募材料给出的诱惑是ღღ◈ღ，按照客户认购金额的大小ღღ◈ღ，税前年收益达到12%-15%ღღ◈ღ。最终钜派投资按客户资金规模ღღ◈ღ，每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费ღღ◈ღ。

　　据曝料投资人介绍ღღ◈ღ，他本身也是建筑从业人员ღღ◈ღ，拿到钜派投资提供的投资材料后ღღ◈ღ，刚开始并不完全放心ღღ◈ღ，还亲自去天津项目地进行了考察ღღ◈ღ。在根据自己的从业经验判定该项目有可行性之后ღღ◈ღ，最终于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额ღღ◈ღ。当年6月ღღ◈ღ，他的子女又认购了700万元的份额ღღ◈ღ。按照税前15%的承诺收益ღღ◈ღ，他希望税后有12%的收益ღღ◈ღ。

　　网易财经了解到ღღ◈ღ，通过向客户推介ღღ◈ღ，钜派投资分两次为联文基金募集了9525万元资金ღღ◈ღ。首期募集于2013年1月24日结束ღღ◈ღ，共募集到2320万元ღღ◈ღ，其中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购ღღ◈ღ。该客户堪称是钜派投资在该项目的首期最大投资者ღღ◈ღ，可谓是以一己之力帮助钜派投资完成了首期募集ღღ◈ღ。而巧合的是ღღ◈ღ，根据招股书介绍ღღ◈ღ，钜派投资也正是从2013年开始启动资产管理业务ღღ◈ღ。

　　2014年年初ღღ◈ღ，曝料投资人的第一笔投资获得了承诺的利息ღღ◈ღ。但其子女第二期投入的700万元丰丸ღღ◈ღ，本该在2014年6月获得利息ღღ◈ღ，却没有获得按时兑付ღღ◈ღ，最终在5个月后才收到ღღ◈ღ。

　　进入2015年上半年ღღ◈ღ，曝料投资人及其子女的2700万元投资份额陆续到期ღღ◈ღ，却被钜派投资告知ღღ◈ღ，不仅利息无法支付ღღ◈ღ，连本金也兑付不出来ღღ◈ღ。

　　而更令他气愤的是ღღ◈ღ，经过律师调查ღღ◈ღ，作为投资标的的天津联文股权投资基金合伙企业（有限合伙）ღღ◈ღ，从一开始就没有成立ღღ◈ღ，也没办理过任何税务登记ღღ◈ღ。也就是说ღღ◈ღ，钜派投资向客户兜售的联文基金这款产品ღღ◈ღ，根本就没有存在过ღღ◈ღ。

　　联文基金根本就没有成立ღღ◈ღ，客户在两年多的时间内一直被蒙在毂里918博天堂官网ღღ◈ღ，在曝料投资人看来丰丸ღღ◈ღ，钜派投资对资金去向的真实性都没有监控ღღ◈ღ，如果不是业务管理太低级ღღ◈ღ，就是钜派投资与项目公司暗中勾结ღღ◈ღ，把钱挪作它用了ღღ◈ღ。

　　根据招募资料介绍ღღ◈ღ，联文基金是联银恒通筹划的天津联银系列股权投资基金中的一支ღღ◈ღ。联银恒通拟成立8支类似的联银系列基金ღღ◈ღ，共同投资获取南开国资的80%股权ღღ◈ღ。

　　2014年9月以后的工商资料显示ღღ◈ღ，南开国资注册资本11.17亿元人民币ღღ◈ღ，股东有6家ღღ◈ღ，除了天津市南开区国资委以外918博天堂官方网站ღღ◈ღ！ღღ◈ღ，其余5家分别是天津联海基金ღღ◈ღ、天津联地基金ღღ◈ღ、天津联月基金ღღ◈ღ、天津联每基金ღღ◈ღ、天津联垠基金ღღ◈ღ。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列ღღ◈ღ，在天津市工商系统也查不到联文基金的登记信息ღღ◈ღ。

　　据曝料投资人介绍ღღ◈ღ，当初他与钜派投资签订合同时ღღ◈ღ，是钜派投资安排在联银恒通的空白合同上签约的ღღ◈ღ，并由客户直接向联银恒通汇款ღღ◈ღ，整个过程全权由钜派投资安排指示ღღ◈ღ。

　　从2015年1月本金无法兑付起ღღ◈ღ，曝料投资人多次找钜派投资追讨ღღ◈ღ。对方最先给他的说法是ღღ◈ღ：资金的确是用到了天津南开光电子城的项目开发上ღღ◈ღ，但是因为联银恒通涉及天津的一桩腐败案ღღ◈ღ，导致银行账户被封918博天堂官网ღღ◈ღ，资金无法划出ღღ◈ღ。不过ღღ◈ღ，钜派投资向他表态ღღ◈ღ，称资金总是会兑付的ღღ◈ღ，只是需要一点时间ღღ◈ღ。

　　最新的工商资料显示ღღ◈ღ，南开国资已变更为天津市南开区国资委作为机关法人全资控股ღღ◈ღ，注册资本由11.17亿元缩减至4.15亿元ღღ◈ღ。这意味着ღღ◈ღ，原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出ღღ◈ღ。

　　网易财经获得的一份内部材料显示ღღ◈ღ，钜派投资在今年4月即已知晓联银恒通将大笔募集资金挪作他用ღღ◈ღ。但至今ღღ◈ღ，联银恒通仍未透露相关资金的真实去向ღღ◈ღ。

　　曝料投资人告诉网易财经ღღ◈ღ，在他长达半年的追讨资金的过程中ღღ◈ღ，钜派投资并没有给出任何解决方案和时间表ღღ◈ღ。在他看来ღღ◈ღ，正是钜派投资在销售虚假产品后ღღ◈ღ，全过程失职ღღ◈ღ，才导致了如今资金去向不明ღღ◈ღ，并最终酿成了自己的巨大财务危机ღღ◈ღ。

　　首先ღღ◈ღ，一个在纽交所上市的第三方理财公司ღღ◈ღ，竟然敢向大净值客户销售一个虚假的产品丰丸ღღ◈ღ。说它虚假ღღ◈ღ，是因为这个联文基金根本就没有成立ღღ◈ღ；接下来ღღ◈ღ，在长达两年的管理过程中ღღ◈ღ，钜派方面竟然从来不知道这个基金没有成立ღღ◈ღ；事后知道了ღღ◈ღ，也没有采取手段去阻止这个事情的恶化和进一步发展ღღ◈ღ；最后丰丸ღღ◈ღ，在遭遇客户追讨时ღღ◈ღ，钜派投资还一直欺骗客户ღღ◈ღ，称是因为税务问题导致的兑付延期ღღ◈ღ。曝料投资人痛诉说ღღ◈ღ。

　　就此ღღ◈ღ，网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管ღღ◈ღ。曹某称关于产品的问题ღღ◈ღ，钜派方面正在了解处理之中ღღ◈ღ，自己不便多谈ღღ◈ღ。

　　此后ღღ◈ღ，网易财经又拨通了钜派投资总经理姚伟示的电话ღღ◈ღ。对于联文基金ღღ◈ღ，姚伟示表示自己不是很清楚ღღ◈ღ，要问一下公司持续管理部的同事再作回复ღღ◈ღ。但此后他并未给予回复ღღ◈ღ。

　　而网易财经获得的一份由钜派投资内部人员提供的材料显示博天堂918AG旗舰ღღ◈ღ，ღღ◈ღ，自今年第二季度起ღღ◈ღ，姚伟示已经介入南开光电子城项目ღღ◈ღ，并与联银恒通方面有直接对话ღღ◈ღ。

　　盈科律师事务所律师沈彦炜对网易财经表示ღღ◈ღ，从案情材料来看ღღ◈ღ，无论是联文基金的推介者钜派投资ღღ◈ღ，还是管理方联银恒通ღღ◈ღ，均涉嫌对投资客户进行欺诈ღღ◈ღ。

　　沈彦炜分析说ღღ◈ღ，当事投资人在2013年1月10日签订了认购合同ღღ◈ღ，当天即打款到联银恒通账户918博天堂官网ღღ◈ღ。1月17日918博天堂官网ღღ◈ღ，钜派方面向投资人转发通知称联文基金成立了ღღ◈ღ。后来大家发现ღღ◈ღ，联文基金根本没有成立ღღ◈ღ，联银恒通方面只是刻了个公章ღღ◈ღ，说联文基金成立了ღღ◈ღ。

　　在沈彦炜看来ღღ◈ღ，钜派投资号称全国有700名理财师ღღ◈ღ，只为客户提供安全的产品ღღ◈ღ，联文基金有没有成立ღღ◈ღ，上网三分钟就能查到ღღ◈ღ，而钜派投资经过了两年多的时间ღღ◈ღ，发了那么多虚假的文件给客户ღღ◈ღ，到最后居然说不知道这些是假的ღღ◈ღ，这个事实无法成立ღღ◈ღ。

　　而等到联银恒通兑付不出本金了ღღ◈ღ，钜派投资却跟追责的客户说ღღ◈ღ，联文基金在做税务清算ღღ◈ღ，联文基金根本就没有成立过ღღ◈ღ。由此可见ღღ◈ღ，从头至尾ღღ◈ღ，这就是一个长期的涉嫌欺诈的过程ღღ◈ღ。他说ღღ◈ღ。

　　关于钜派投资与联银恒通在整个事件中的角色和关系ღღ◈ღ，沈彦炜认为ღღ◈ღ，双方不是代理关系ღღ◈ღ，而是合作关系ღღ◈ღ。钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》众筹平台ღღ◈ღ！ღღ◈ღ，这份协议写明双方是合作关系ღღ◈ღ，并有明确分工ღღ◈ღ：钜派投资负责找客户ღღ◈ღ，找到客户拿给联银恒通确认ღღ◈ღ，然后钜派投资安排客户签合同918博天堂官网ღღ◈ღ。最终通过分工ღღ◈ღ，实现客户来购买这个产品918博天堂官网ღღ◈ღ。

　　所以ღღ◈ღ，如果没有钜派投资的帮助ღღ◈ღ，联银恒通是没有办法向客户来售卖虚假产品（联文基金）的ღღ◈ღ。这个假产品是钜派投资与联银恒通一起合作做的ღღ◈ღ。沈彦炜表示ღღ◈ღ。

　　网易财经从前述《财务顾问协议》中看到ღღ◈ღ，钜派投资与联银恒通的确有把联文基金产品招募定义为上述合作服务的明确字样918博天堂官网ღღ◈ღ。

　　沈彦炜认为ღღ◈ღ，从钜派投资与联银恒通签署的协议ღღ◈ღ，以及对客户实施的行为来看丰丸ღღ◈ღ，双方应共同承担相应法律责任ღღ◈ღ。

　　沈彦炜同时提醒广大投资人ღღ◈ღ，当前第三方理财市场存在巨大的漏洞与隐患ღღ◈ღ，理财公司在极力推销理财产品的同时ღღ◈ღ，事前就已做好多方准备ღღ◈ღ，极力规避责任ღღ◈ღ，甚至不以自己的公司名义与客户直接签署文件ღღ◈ღ。出了事ღღ◈ღ，理财公司可以找各种理由置身事外ღღ◈ღ。

　　据曝料投资人透露ღღ◈ღ，在他的追讨下ღღ◈ღ，钜派投资曾提出新的解决方案ღღ◈ღ：由钜派投资为联银恒通再募集一款产品ღღ◈ღ，以募集的资金来偿付投资人的本息ღღ◈ღ，并一度出示了相关设计文件ღღ◈ღ。但这款接力产品ღღ◈ღ，最终因此前的A股暴跌而流产ღღ◈ღ。不过这一说法ღღ◈ღ，网易财经未能从钜派投资相关人士处得到证实ღღ◈ღ。

　　值得一提的是ღღ◈ღ，相比曝料投资人誓要追回的巨额本息ღღ◈ღ，钜派投资本身的实力有限ღღ◈ღ。钜派投资的招股说明书显示ღღ◈ღ，该公司2013年净利润为920万美元ღღ◈ღ，2014年净利润为1440万美元ღღ◈ღ，2015年一季度净利润为490万美元ღღ◈ღ。

　　如果法院判决钜派投资承担责任ღღ◈ღ，就意味着它要拿出一年的净利润ღღ◈ღ，才够抵付假产品联文基金的本息ღღ◈ღ。沈彦炜说ღღ◈ღ。

　　7月16日ღღ◈ღ，钜派投资以10美元/股的价格发行上市ღღ◈ღ，当天涨幅一度达到11%ღღ◈ღ。但上市后第三天股价即迅速回落ღღ◈ღ，且成交量低迷丰丸ღღ◈ღ。截至9月8日ღღ◈ღ，钜派投资收盘价仍为10美元/股ღღ◈ღ，总市值仅为3.3亿美元ღღ◈ღ。